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第一部分 建设银行信贷计划管理3

第一章 导论3

第一节 信贷计划的性质和作用3

第二节 信贷计划管理体系6

第三节 实行信贷计划管理的必要性9

第二章 建设银行信贷计划管理概述11

第一节 建设银行信贷计划的建立和沿革11

第二节 建设银行信贷计划的作用16

第三节 建设银行信贷计划的特点和基本任务19

第四节 建设银行信贷计划的构成21

第五节 建设银行信贷计划的组织管理和工作任务35

第三章 建设银行信贷计划的编制41

第一节 编制信贷计划的原则和依据41

第二节 建设银行信贷计划编制的程序和方法44

第三节 建设银行信贷计划表式的编制48

第四章 建设银行信贷计划的执行和检查58

第一节 信贷计划的核定和组织实施58

第二节 建设银行信贷计划执行情况报表的编制65

第三节 建设银行信贷计划执行情况的检查79

第五章 建设银行信贷计划执行情况分析82

第一节 建设银行信贷计划执行情况分析的目的和基本依据82

第二节 建设银行信贷计划分析的基本形式和方法83

第三节 建设银行信贷计划执行情况分析的内容和做法86

第四节 建设银行信贷计划执行情况分析报告92

第六章 现金计划管理94

第一节 现金计划概述94

第二节 建设银行现金收支计划的编制98

第三节 现金收支计划的执行和检查103

第二部分 信贷计划管理工作有关问题解释113

1．建设银行信贷收支分别纳入国家信贷计划统一管理的含义是什么？113

2．建设银行向人民银行缴存存款准备金的计算范围及缴存比例是怎样确定的？113

3．备付金与业务周转金的关系如何？114

4．信贷资金存差、借差的概念应如何理解？115

5．建设银行信贷资金盈缺应如何计算？计算信贷资金盈缺的意义是什么？115

6．“重点建设贷款专项资金”及其具体实施办法是如何规定的？116

7．“重点建设贷款专项资金”办法与“存、借差管理”办法的异同和两者的联系？117

8．建设银行经办的固定资产货款必须同时纳入“两个规模”的含义是什么？118

9．建设银行与其他专业银行是何种关系？119

10．各级建设银行目前在人民银行设有哪些业务往来科目和帐户？119

11．对金融机构之间的资金拆借，人民银行是如何规定的？120

12．人民银行对各专业银行的信贷计划实行“限额管理，以存定贷”、“双线控制”、“全年亮底，按季监控，按月考核，适时调节”的含义是什么？120

13．在计算一般性存款余额时，应如何正确计算部门企业委托贷款基金结余？121

14．信贷报表中的建筑业流动资金贷款包括哪些内容？122

15．建设银行信贷报表中的“各项贷款”包括哪些内容？122

16．信贷收支统计项目“库存现金”和现金收支统计项目“本期业务库存”两者是什么关系？122

17．信贷收支统计年度“结转数”（年初数）的确定和作用？123

18．建设银行信贷计划管理电脑化的现状如何？123

19．应如何做好建设银行信贷计划电脑管理的开发和应用工作？124

20．什么是“lotus1—2—3”？125

21．建设银行信贷计划管理工作是怎样的流程126

22．建设银行信贷收支月报项目统计口径是如何确定的？126

23．建设银行现金收支月报项目统计口径是如何确定的？126

附录 信贷计划管理有关文件选编153

国务院批转中国人民银行关于控制1985年贷款规模的若干规定的通知（节录）153

人民银行副行长邱晴同志在改革建设银行信贷资金管理体制会议上的讲话（节录）157

建设银行副行长周汉荣同志在改革建设银行信贷资金管理体制会议上的讲话（节录）163

人民银行副行长邱晴同志在改革建设银行信贷资金管理体制会议上的总结发言（节录）168

中国人民建设银行信贷资金管理试行办法172

中国人民银行关于建设银行实行《信贷资金管理试行办法》的补充规定180

中国人民建设银行关于下发《建设银行现金收支计划编制试行办法》的通知186

中国人民建设银行关于转发《关于进一步加强自筹基建资金管理的补充规定》的通知191

建设银行计划部主任颜光植同志在全国建设银行计划、统计工作座谈会结束时的讲话（节录）198

人民银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信实业银行关于下发1990年统一信贷计划执行情况监测口径的通知204